Unter Online-Banking verstehen wir den Datenabruf von einer Bank ohne Dateien manuell importieren zu müssen. Im Bereich Online-Banking sind dies sowohl Umsätze und Saldeninformationen, die über unseren Zahlungsdienstleister finAPI abgeholt und bereitgestellt werden.
Voraussetzungen zum Abruf durch finAPI:
Sie haben das Online-Banking (Add-On zur Lizenz Finanzen) lizensiert.
Sie haben eine entsprechende Hausbank eingerichtet.
Der Online-Banking Zugang ist eingerichtet.
Bestenfalls ist die automatische Abfrage eingerichtet.
Mit dem Online-Banking Bankumsätze buchen
Über Finanzen > Banken > Online-Banking erhalten Sie eine Übersicht der abgefragten Umsätze pro Bank und Zugangsart. Die Zugangsart ist in der Regel finAPI, in älteren Instanzen stehen auch die Daten nicht mehr unterstützter Zugangsarten wie FinTS/HBCI oder die finleap Banking API zur Verfügung.
In der Übersichtstabelle können Sie zahlreiche Spalten einblenden, um einen schnellen Überblick zu gewinnen, beispielsweise durch
die Sachkontonummer (2) der Hausbank
der letzte berechnete Saldo (3)
das Datum der letzten Datenaktualisierung (4)
Durch Doppelklick auf eine Zeile oder markieren einer Zeile und Klick auf Kontoumsätze (5) gelangen Sie schließlich in die Übersicht der Kontoumsätze der betreffenden Bank.
Weitere Funktionen der Online-Banking Übersicht
Automatische Abfrage einrichten - Hier können Sie die Umsatzabfrage automatisieren bzw. die hinterlegten Zeiten editieren.
Überweisung (6) - Es wird eine Zahlung zu Lasten des betreffenden Bankkontos ausgelöst - so, als ob Sie die Daten im Webbanking erfassen.
Es muss in Scopevisio kein offener Posten oder Beleg vorliegen.
Bankumsätze anzeigen
Das Formular Kontoumsätze filtert die Umsätze auf ein Jahr (1) und nach Wunsch auch auf Monate, passen Sie bei Bedarf den Zeitraum an. Die Sichtbarkeit von Umsätzen richtet sich nach den Checkboxen (2). Dabei können Sie nach drei Kriterien filtern:
Ein inaktiver Umsatz, ist eine Umsatzzeile, die Sie nicht buchen möchten oder nicht buchen können. Ein Beispiel sind 0,00 Euro Zeilen im Rahmen der Kontoabrechnung bei “Kostenlos-Konten”.
Ein zugeordneter Umsatz ist noch nicht gebucht, aber prinzipiell buchbar.
Ein gebuchter Umsatz ist fertig bearbeitet und journalisiert.
Die Umsätze in der Tabelle sind nach absteigendem Buchungsdatum sortiert. Die Sortierreihenfolge kann vom Benutzer angepasst werden.
Bearbeiten und Buchen der Bankumsätze
Markieren Sie eine Zeile und klicken Sie Belegbearbeitung. Ebenso tut es auch ein Doppelklick auf die Zeile.
Besteht der Bedarf, aufgrund einer Sammelüberweisung mehrere Personenkonten anzusprechen, wählen Sie die im selben Multi-Button liegende Option Tabellarisch bearbeiten, worüber Sie Splitbuchungen durchführen können. Dort wählen Sie die zu splittende Zeile aus, klicken auf "Zeilen splitten" und passen die Personenkonten an, während das Gegenkonto unverändert bleibt. Achten Sie dabei auch auf eine korrekte Zuweisung der Beträge.
Über den Doppelklick auf eine Zeile oder die Belegbearbeitung gelangen Sie in das Formular "Bankbewegung bearbeiten". Als einziges Pflichtfeld ist das Gegenkonto gelb markiert. Füllen Sie es aus (1), geben Sie nach Bedarf weitere Informationen mit. Auch das Ausziffern ist hier bereits möglich.
Klick auf einen der drei Buttons öffnet entweder die vorherige oder nächste Zeile der Kontoumsatztabelle in diesem Formular oder führt genau wie Speichern (3) zurück in die Übersicht.
Sobald mindestens das Gegenkonto gesetzt ist und ein Belegtext vorhanden ist, ist die Zeile buchbar (1). Buchen Sie (auch mehrere Zeilen auf einmal) mit Klick auf den gleichnamigen Button (2).
Möchten Sie den Vorgang beschleunigen, setzen Sie das Häkchen und bestätigen Sie dann mit "Ja".
Über die Benachrichtigung “Buchungsprotokoll öffnen” (2) haben Sie die Möglichkeit zur Einsicht in die Details der Buchung(en).
Hier sehen Sie das Buchungsprotokoll. Über den kleinen Linkspfeil gelangen Sie zurück in die Übersicht der Kontoumsätze.
Wollen Sie (zB aufgrund eines Wechsels Ihres Zugangs) bestimmte Kontoumsätze eines Kontos nicht kontieren und verbuchen, markieren Sie die entsprechenden Zeilen (1) und setzen sie auf inaktiv (2). In Kombination mit dem Häkchen bei "Inaktive Umsatzzeilen einblenden" (3) sind sie weiterhin sichtbar, aber ausgegraut.
Fertig bearbeitete Zeilen blenden Sie für mehr Übersicht ebenfalls aus (4).
Arbeiten Sie mit Regeln, um Zeit und Mühe zu sparen! Details dazu erfahren Sie im Kapitel "Buchungsregeln verwalten"