Das Regelwerk im Online-Banking richtet sich nach den allgemeinen Hinweisen unter Regeln zur Automatisierung. Im folgenden beschreiben wir deswegen besondere Bedingungen, Aktionen und Einstellungen.
Auf welche Bankumsätze werden die Regeln angewendet
Die vorhandenen Regeln können auf Umsätze des Online-Bankings (finAPI-Import) genauso angewendet wie auf importierte Kontoauszüge (camt, mt940, csv).
Sie können z.B. über die Bedingung "Eigene IBAN" eine Regel auf Umsätze eines Bankkontos begrenzen.
Übersicht über die Kontierungsregeln
Öffnen Sie die Buchungsübersicht einer Bank bzw. eines Auszugs.
Über den Link “Zuordnungsregeln bearbeiten” können Sie das Regelwerk editieren.
Scopevisio liefert direkt einige Standardregeln mit.
Sie können eine gelöschte Standardregel über den Link “Fehlende Bankauszugsregeln aus Systemdaten ergänzen” wiederherstellen.
Sie können die Regeln einer Gesellschaft exportieren (Auswahl exportieren) und in einer anderen Gesellschaft importieren (“Regeln importieren”).
Über die Konzernstammdaten können Kontierungsregeln zentral eingespielt werden.
Bedingung im Regelwerk für das Banking
Die unterschiedlichen Formate (finAPI, camt53 etc.) liefern teilweise unterschiedliche Datenfelder an. Eine Bedingung auf ein bestimmtes Datenfeld kann deswegen bei einem Format greifen und bei einem anderen Format ins Leere laufen.
Durch den GVC (Geschäftsvorfallcode) lässt sich die Art der Buchung (Abbuchung, Überweisung, Sammler etc.) unterscheiden. Im Rahmen der Änderungen im Umfeld von ISO 20022 ist die Übermittlung des GVC durch Banken optional, Er wird durch eine dreistufige BTC-Information (business term code) abgelöst. Entsprechende Regeln sollten Sie, je nach Export der Bank, überarbeiten.
Aktionen im Regelwerk für das Banking
Begriffe und ihre Bedeutung in den möglichen Aktionen:
Gefundenes Personenkonto …
Wenn aufgrund der Bedingungen eine Buchung bestimmt wurde, ist das dort verwendete Personenkonto das “gefundene”.… als Gegenkonto setzen
Mit Gegenkonto ist die Buchungsseite, die nicht bereits durch das Bankkonto bestimmt ist. Soll oder Haben ist also nicht festgelegt.Bestimmtes Gegenkonto setzen
Sie legen so das Konto fest, dass dem Bankkonto gegenübersteht. Soll oder Haben ist also nicht festgelegt und auch nicht die Art des Kontos (Sach- oder Personenkonto).Transitkonto verwenden
Als Gegenkonto wird das in der Hausbankverwaltung angegebene Transitkonto gesetzt.Bestimmtes Kostenstellen-Gegenkonto setzen …
In die Gegenkontozeile (s.o.) wird das gewählte Kostendimensionskonto eingetragen.
Dies greift nur bei Sachkonten und prüft, ob die Kombination aus Sachkonto und Kostendimensionskonto zulässig ist. Ist das Gegenkonto ein Personenkonto wird die Aktion nicht ausgeführt. Dies gilt auch so für die gleichlautenden Aktionen zu den weiteren 9 Kostendimensionen wie Kostenträger, Projekte etc.