Mit der Funktion Ratenfälligkeit teilen Sie einen offenen Posten in mehrere Teilbeträge mit unterschiedlichen Fälligkeitsterminen auf. So können Sie mit Ihren Kunden flexible Zahlungsvereinbarungen treffen, ohne die Buchung zu verändern.
Ratenfälligkeiten anlegen
Wechseln Sie durch drill-down über die Buchungsnummer einer Personenkontenbuchung in die Details der Buchung.
Im Bereich Offener Posten klicken Sie auf Bearbeiten.
Dort finden Sie den Bereich Ratenfälligkeiten.
Bestehende OPs werden beim Aktivieren automatisch mit einer Zeile (Gesamtbetrag + Fälligkeitsdatum) initialisiert. Es ist keine manuelle Nacharbeit erforderlich.
Klicken Sie dort auf Hinzufügen, um eine neue Ratenaufteilung zu erfassen.
Geben Sie die Schrittweite mit monatlich oder quartalsweis vor und geben Sie Ratenanzahl an.
Die bisherige Gesamtfälligkeit wird durch die Anzahl geteilt und auf die errechneten Termine gesetzt.
Speichern Sie, die Tabelle wird immer aufsteigend nach Fälligkeitsdatum sortiert.
Raten anpassen oder unregelmäßige Raten
Durch Klicken in die Zellen der Ratenfälligkeitstabelle können Sie diese beliebig editieren.
Dies gilt für das Fälligkeitsdatum, aber auch den fälligen Betrag.
Beim Speichern wird automatisch geprüft, ob die Summe der fälligen Beträge dem OP entspricht.
Bei unregelmäßigen Daten legen Sie über Hinzufügen > monatlich > Anzahl der Raten ein Grundgerüst an, dass Sie dann frei editieren können.
Validierungsregeln für Ratenfälligkeiten
Beim Speichern wird geprüft, ob:
Die Summe aller Ratenbeträge muss exakt dem Gesamtbetrag des OP entsprechen.
Die Summe der noch nicht fälligen Raten (Fälligkeitsdatum nach heute) darf den offenen Restbetrag nicht übersteigen.
Verstöße erzeugen eine Fehlermeldung – die Änderungen werden nicht gespeichert.
Die Prüfung greift nur, wenn Sie selbst Änderungen an der Tabelle vornehmen – nicht bei externen Vorgängen wie Überzahlungen oder Auszifferungen.
Raten löschen
Klicken Sie auf eine Zeile und nutzen Entfernen.
Der entfernte Fälligkeitsbetrag wird nicht automatisch umverteilt. Passen Sie die Beträge an, um Speichern zu können.
Haben Sie sich bei der Anzahl der Raten vertan, starten Sie über Hinzufügen den Prozess neu. Dabei werden alle bisherigen Raten verworfen.
Auswirkungen auf andere Funktionen
OP-Liste
Finanzen › Forderungen › Offene Posten Debitoren
Die neue Spalte Fälliger Betrag zeigt die Summe aller Raten, die zum aktuellen Tagesdatum bereits fällig sind. OPs mit Ratenplan sind zusätzlich mit einem eigenen Attribut gekennzeichnet.
Zahllauf
Finanzen › Banking › Zahlläufe
Im Zahllauf werden nur die zum Bezugsdatum fälligen Raten zur Zahlung angeboten. Der Fällige Betrag wird als eigene Spalte ausgewiesen. Noch nicht fällige Raten erscheinen nicht im Zahllauf.
Mahnlauf
Hinweis: Der Mahnlauf berücksichtigt Ratenfälligkeiten sowohl beim Filter nach Fälligkeitsdatum als auch bei der Zinsberechnung.
Fälligkeitsübersicht
Finanzen › Forderungen › Fälligkeitsübersicht
Die Fälligkeitsübersicht zeigt die Außenstände entsprechend der einzelnen Ratenfälligkeitstermine an.